Services personnalisés

Les avantages liés aux activités des banques privées sont assez nombreux. Avant tout, il est essentiel de dire que la plupart des services d’une banque privée sont personnalisés. Cela signifie que des gestionnaires attitrés s’occupent de comptes de certains clients avec qui ces derniers entretiennent des relations privilégiées.

De façon synthétique, nous pouvons dire que les services d’une banque privée répondent aux 3 critères suivants : discrétion, rentabilité et pérennité.

Discrétion

Les gestionnaires d’une banque privée travaillent toujours sous clause de confidentialité avec leurs clients[1][2]. À l’intérieur même des banques privées, les données ne circulent donc pas. Ceci est un point essentiel en matière de gestion de la relation client comme nous le verrons dans le cadre de la question de la confiance entre gestionnaires et clients.

Rentabilité

Les banques privées proposent souvent des taux de rendements forts élevés pour les placements et les investissements de ses clients. La caractéristique importante ici est surtout le fait que le rapport entre le risque et le rendement est entièrement personnalisé et adapté aux besoins du client. En matière d’investissement, les décisions ne sont donc pas uniquement prises sur base des connaissances du marché mais surtout sur base du degré d’aversion au risque du client.

Pérennité

L’idée principale dans le cadre des services offerts par une banque privée, c’est de maintenir le patrimoine d’un individu ou d’une famille afin qu’il soit stable et qu’il fructifie de génération en génération. Il ne s’agit donc pas simplement d’optimiser la rentabilité d’un placement sur du long terme; il s’agit de gérer les fortunes dans une optique pérenne.